金融一体化和金融自由化是当今国际金融领域最引人瞩目的两大趋势，银证混业就是上述两大趋势交汇融合的结果。在我国法制嬗变和市场发展的现实背景下，银证混业机遇与挑战并存，利润与风险同在，同时也在考验证券立法者和监管者创新变革的能力。《银行参与证券业务热点透析》运用实证分析、历史分析、比较研究、案例分析等方法对银行参与证券业务的诸多理论与实务问题进行了深入研究，以银行参与证券业务为研究核心，对银行参与证券业务的利弊作了实证分析和权衡比较，在总结世界各国银行参与证券业的主要模式和监管方法之后，结合中国的国情，提出了我国银证混业经营的模式和监管策略。通过比较与借鉴，作者总结出现行法律框架下我国银行参与证券业的合理途径和可行模式，并对新型金融集团的监管体制和监管策略改革提出了若干有益的建议。 蔡奕，副研究员，法学博士，西方证券法博士后。现供职于深圳证券交易所综合研究所，主要从事金融证券法律问题研究。主持、参与国家、省部级课题多项，著有《跨国银行监管的主要法律问题》、《证券法、公司法新旧条文对照简明解读》、《宏观经济法》、《金融法热点问题专题研究》、《WTO服务贸易多边规则》等著作，并在《现代法学》、《法学》、《证券法律评论》、《经济法论丛》、《中国金融》、《国际金融研究》、《国际贸易问题》、《证券市场导报》等期刊上发表学术论文、译作七十余篇。 前言第一篇理论篇第一章银行参与证券业务的利弊分析第一节银行参与证券业务的利益第二节银行参与证券业务的弊害第二章银行参与证券业务的组织模式第一节以美国为代表的金融控股公司模式第二节以日本为代表的异业子公司模式第三节以德国为代表的全能银行（universalbank）模式第四节三种银行跨业准入模式的比较第二篇监管篇第三章银行参与证券业务的外部监管第一节准入监管第二节资讯隔离——“信息长城”机制第三节风险“防火墙”第四节股东监管第五节高级管理层监管第四章银行参与证券业务的内部监管第一节银行内部监管的制度设计第二节美国跨国银行内部监管的制度与实践第三节我国商业银行内部监管制度的建立和完善第四节银行内部监管的局限性与外部约束第五章多元化金融集团国际监管规则第一节多元化金融集团的兴起及对传统金融监管方式的挑战第二节对金融集团资本充足性的监管方式第三节对管理层和股东的适宜性要求第四节金融集团监管的信息共享和协调员制度第三篇国际经验篇第六章部分国家或地区银行参与证券业务的实践第一节美国第二节英国第三节日本第四节德国第五节中国台湾地区第七章银行参与证券业务的实证案例第一节巴林银行案件第二节大和银行案件第三节花旗银行集团案例第四节荷兰国际集团案例第五节日本瑞穗集团案例第四篇专题研究篇第八章金融控股公司专题研究第一节控股公司的类型第二节金融控股公司的设立第三节金融控股公司的组织结构第四节金融控股公司的风险管理第五节金融控股公司的监管第六节我国金融控股公司法的立法设计第九章银行设立基金管理公司专题研究第一节银行业与基金业的特殊关系第二节国外商业银行参与基金管理业务的发展状况第三节我国商业银行设立基金管理公司的必要性与可行性第四节我国商业银行投资设立基金管理公司的方式第五节我国商业银行设立基金管理公司的最近发展第五篇中国实践篇第十章我国银证经营体制的历史与现状第一节我国银证经营体制的历史变迁第二节我国银行参与证券业务的现状与趋势第十一章银证混业潮流下我国金融监管体制的变革第一节各主要监管机构对银行参与证券业务的监管权限第二节对银行参与证券业务进行监管分工的原则第三节我国银行参与证券业务监管体制的选择第十二章我国银行参与证券业务具体监管措施的完善第一节确立我国对银行参与证券业务的并表监管机制第二节确立证监会和交易所对银行参与证券业务信息披露的主要监管责任第三节建立和加强监管机构之间的信息交流机制第四节建立针对银行参与证券业务的联合检查机制第五节参照国际惯例，建立和完善“两墙”制度第六节建立评价我国金融集团资本充足状况的科学指标第七节以适宜性要求完善我国金融集团管理层和重要股东的任职资格审查制度第八节证券交易所对金融集团稳健性的合理干预结语附录：部分国家或地区银行参与证券业的监管体制一、美国二、英国三、法国四、澳大利亚五、德国六、日本七、韩国八、中国香港地区九、中国台湾地区主要参考文献后记