伴随我国金融改革的持续推进，我国金融市场的构成要素，从参与主体到金融产品，再到交易机制等方方面面正日趋呈现层次分的发展趋势。同时，我国金融市场的环境、基础设施建设以及金融机构所服务客户的金融需求，也在金融市场呈层次化发展的影响下，开始呈现出对应的层次化发展态势。对于金融市场的参与主体——商业银行而言，其服务的对象客户和进行经营的金融环境都在呈层次化方向发展。同时，我国的金融改革也在利率市场化和混业经营方面进行实质性的推进，这两项改革使得之前受牌照保护和利率市场化保护的商业银行，已难以维持传统的经营模式，而被迫寻求改变以适应金融市场的发展和客户的需求。为此，商业银行只有通过发展平台战略，将自身作为服务客户帮助其参与金融市场的平台，方能使自身在未来金融业发展的大潮中维持优势地位。而要发展平台战略，首先便要打造层次金融的体系，通过在金融市场中的层次金融定位和自身层次金融体系的构建，来支撑平台战略的发展。这也是本报告研究的出发点和目的。