本书根据个人理财对基本知识和技能的要求，以提高学生综合素质、培养学生的综合理财能力为宗旨，以就业为导向，对全书的结构和内容进行了一体化设计。全书围绕理财规划项目和任务全面而系统地介绍了理财规划的基本知识、基本技能与基本方法。全书共分为11个项目：个人理财基础、家庭财务管理、现金与日常消费规划、投资规划、居住规划、教育规划、保险规划、纳税规划、退休养老规划、财产分配与传承规划和综合理财规划。